Bud Financial lança Bud.ai, uma plataforma generativa de IA para serviços bancários hiperpersonalizados

A plataforma financeira baseada em IA Bud Financial (Bud) anunciou hoje o lançamento do Bud.ai, uma plataforma generativa de IA que visa capacitar bancos e organizações de serviços financeiros para melhorar o envolvimento do cliente.

Segundo a empresa, o avanço mais recente é um núcleo lógico aprimorado que gera insights em tempo real para consumidores e usuários corporativos. Bud.ai visa permitir que desenvolvedores, profissionais de marketing e profissionais de risco integrem insights financeiros profundos em seus fluxos de trabalho, melhorando o envolvimento do cliente por meio de uma hiperpersonalização significativa e combinando os consumidores com os produtos financeiros certos.

A empresa afirma que, ao integrar a sua tecnologia de modelo de linguagem grande (LLM), as organizações de serviços financeiros podem desbloquear o potencial das suas vastas quantidades de dados não estruturados, obtendo insights mais claros sobre posições financeiras individuais ou uma visão detalhada da carteira de um banco, tudo através de um único integração.

A Bud também anunciou que está expandindo ainda mais seu conjunto de produtos com o Jas, um produto baseado no núcleo Bud.ai, que oferecerá uma interface de chat generativa personalizada, dando aos consumidores acesso a um assistente de IA totalmente treinado.

Bud afirma que o assistente é especialista em ajudar em várias facetas da jornada financeira, desde identificar produtos de crédito adequados até oferecer orientação de planejamento financeiro.

“A Bud desenvolveu modelos de linguagem fundamentais usando dados de transações primárias de bancos e dados de serviços bancários abertos de terceiros, autorizados pelo consumidor, ao longo dos anos. (Com) o novo núcleo lógico sobre os modelos de linguagem existentes, Bud.ai gera insights em tempo real para consumidores e usuários corporativos”, disse Ed Maslaveckas, fundador e CEO da Bud, ao VentureBeat. “Nosso novo assistente generativo de IA, Jas, ajuda consumidores e bancos a entender seus dados financeiros por meio de conversas.”

Bud disse que o núcleo aprimorado de IA é agora a espinha dorsal de seus dois principais produtos: Assess, uma solução de empréstimo e acessibilidade, e Engage, uma solução de gerenciamento de dinheiro e personalização.

“Os clientes que usam o Engage observaram um aumento de 20% no envolvimento geral em seus aplicativos e, em alguns casos, um aumento de 20% na probabilidade de lançar um novo produto em sua plataforma”, disse Maslaveckas da Bud à VentureBeat. “Da mesma forma, ao utilizar o Assess, nossos clientes observaram um aumento de até 80% na eficiência operacional ao processar novos pedidos de empréstimo, juntamente com uma redução de 20% nos pagamentos de empréstimos perdidos.”

Aproveitando a IA generativa para inteligência de dados transacionais

Maslaveckas afirma que a tecnologia LLM da Bud ajudará muito as instituições financeiras na conversão de extensos dados não estruturados em uma visão geral transparente do portfólio, permitindo uma análise granular de posições financeiras individuais.

“Ele permite uma tomada de decisão verdadeiramente baseada em dados e ajuda a comunicar o produto certo, ao cliente certo, no momento certo. Além disso, permite que os líderes dos serviços financeiros vejam sinais de potencial incumprimento antes que estes aconteçam, para que possam proteger-se contra perdas de receitas”, explicou. “Integramos o Bud.ai aos nossos conjuntos de produtos existentes para que nossos clientes possam começar a usá-lo facilmente por meio de um conjunto de APIs. Nos próximos seis meses, nossos clientes também poderão acessar esses produtos por meio de uma solução sem código.”

A empresa disse que sua nova interface de bate-papo generativa, Jas, usa o PaLM 2 LLM do Google, permitindo que a plataforma forneça aos consumidores inteligência de dados transacionais e insights intuitivos por meio de programas de IA conversacional.

“Através do Jas, os usuários obtêm recomendações e orientações personalizadas sobre produtos de crédito, planejamento financeiro e outras questões monetárias. A integração do modelo de linguagem PaLM 2 do Google garante que a interface de bate-papo compreenda e processe habilmente consultas em linguagem natural, resultando em uma experiência de usuário intuitiva”, disse Maslaveckas. “Ao fundir tecnologia avançada de IA com inteligência de dados transacionais, nosso objetivo é fornecer assistência inestimável aos usuários, permitindo-lhes navegar em suas finanças com confiança e lucidez.”

Maslaveckas acrescentou que Jas poderia funcionar como um “bot de ação”, promovendo o envolvimento do cliente, estendendo recomendações e realizando tarefas em nome dos clientes.

“O desafio hoje é garantir que as ações implementadas protejam o cliente, portanto, definir e ajustar orçamentos simples e metas de economia provavelmente será o primeiro passo”, disse ele. “Além disso, vemos grandes oportunidades para melhorar a eficiência operacional geral. Ao fazer parceria com a Bud, as instituições financeiras podem fornecer soluções comprovadas e inovadoras, sem o risco de despesas internas dispendiosas em P&D que carecem de resultados garantidos.”

O que vem por aí para Bud?

Bud disse que garante a confiabilidade e segurança de seus recursos generativos de IA por meio de produtos dedicados e esforços técnicos que priorizam a segurança e a ética dos dados.

A empresa afirmou que garante o seu compromisso com o desenvolvimento responsável da IA, fornecendo capacidades de IA generativas confiáveis ​​e seguras que mantêm a integridade de dados financeiros confidenciais. Isto é conseguido através da implementação de medidas e protocolos concebidos para proteger as informações dos clientes.

Maslaveckas destacou os objetivos futuros da empresa, que incluem o desenvolvimento de possíveis caminhos de expansão para Bud.ai e produtos de IA associados. Ele disse que o foco permanecerá no refinamento incessante da IA ​​da Bud para atender credores e clientes, aumentando o bem-estar financeiro e ampliando a acessibilidade ao crédito.

“Estamos explorando o desenvolvimento de soluções especializadas de IA adaptadas para áreas específicas, como gerenciamento de risco, detecção de fraude e suporte ao cliente, com o objetivo final de impulsionar a eficiência operacional e os resultados do cliente/cliente”, disse Maslaveckas à VentureBeat. “Também esperamos o crescimento e a evolução contínuos da nossa parceria com o Google, um parceiro de classe mundial com o qual pavimentaremos o futuro dos serviços financeiros.”